在各种投资市场中，了解人类行为的心理基础是为了更好地认识自我，战胜自我，这是投资成功必须经过的一道门槛。尽管不同的人有着不同的风险偏好，但作为一个整体，人类的风险偏好具有某些共性，导致某些共有的行为特征和决策偏差。
    投资市场不像一般的商场，买卖双方都能达到双赢，是个对抗性的市场，买卖双方都是竞争对手，就像打仗一样，对于研究对手和心理研究就非常的重要。在遭遇亏损之后，只有在心理上战胜它，才有可能在投资市场中赢得最后的胜利。
　　有关实验揭示了人们风险投资偏好的规律，人们在做出选择时并非是理性的。在赢利和亏损的不同情况下，人们同样有着不同的风险偏好：当股票价格高于买入价（即主观上处于盈利）时，投资者是风险厌恶者，希望卖掉锁定收益；而当股票价格低于买入价（即主观上处于亏损）时，投资者就会转变为风险喜好者，不愿意认识到自己的亏损，进而拒绝卖掉实现亏损。在投资组合中，也存在着较早卖出盈利股票，而将亏损股票保留的现象。回避实现损失，这就是所谓的“处置效应”，机构投资者也不例外。
　　“处置效应”违背了股市中“顺势而为”的原则，是投资的大敌，针对处置效应的惟一有力武器就是：“斩断亏损，留下利润奔跑！”“斩断亏损”就是及时止损，学会止损是投资者必修的一课，应该从以下几个方面来做好心理准备：
　　首先是自律。所谓自律，说到底，就是要克服侥幸心理，扭转主观愿望太强的坏毛病以及破除惰性作风。市场是无情的，不自律付出的代价将是很惨重的。既然长期参与股市交易，错一定是会有的，那么，唯有加强自律，不折不扣贯彻执行，老老实实地遵照我们领会的那些行之有效的原则去做，错误便可以少犯些、犯小些。很多人在股市里一再犯错误，其原因主要在于缺乏严格的自律控制，很容易被市场假象所诱惑，最终一败涂地。巴菲特说过：“如果你不学会在小的事情上约束自己，你在大的事情上也不会受内心的约束。”所以在股市投资中，应当培养自律的性格。自律使你在别人不敢投资时仍有勇气买进；也可使你在大家企盼更高价来临时卖出。自律还可以帮助投资者除去贪念。
　　其次是果断和认错的勇气。成功在于决断之中，许多投资者在牛市初期不愿追涨，熊市刚开始的时候不愿割肉，结果被“套牢”，叫苦不迭。因此，投资时该买就买，该卖就卖，免得吃后悔药。在股票市场中没有人永远正确，不必为错误责怪自己。一旦证明投资方向错误时，应尽快放弃原先的看法，及时认错，留得青山在，不愁没柴烧，不要为着面子而苦挣，最终毁掉了自己的资本和信心，导致没有东山再起的机会。
    然后要持之以恒，当你面对一个复杂的对象，看起来眼花撩乱时，以不变应万变是最好的方法，因为你由于认识的肤浅和经验的缺乏，实在变不过它。但所谓持之以恒也不是说你随便作个选择就完了，而是你用你生活中的其他经验而使你形成的哲学层次上的认识来宏观的认真考虑，尽量超脱于股市本身，然后把你慎重思考的结论持之以恒的坚持下去。
    这是个看起来很傻的办法，但你能否坚持下去才是对你的真正考验，判断到是次要的。面对花花绿绿的世界你绝不动心，苦守着自己的茅草屋，这是何等的修行？是个简单的问题吗？这是修练你的定力，耐心，恒心，信心。只有过了这一关，你才能看到新世界。  
    实际上，没人可以完美的做到，不论你如何做的，只要你最终认识到了这个道理就可以了。具体的成功标志是，你坚持这样的方法，并挣到了超过多数人水平的钱。 
　　最后要保持独立。别人的补品，往往是自己的毒药，投资大众往往是盲从者，跟风不会有什么好结果。跟随主力有时是上策，有时却是陷阱。优秀投资者往往有独特性，并默默地贯彻到底。在股市中求人不如求己，路要靠自己去探索。
    要知道资本市场从来不同情弱者的，投资者要有过硬的专业、丰富的经验、准确的消息、严格的纪律、正确的理念外，最重要的就是良好的心态，心态的好与坏直接能影响你的思路，思路也能直接决定你的出路，所以说投资就是做心态。