基金理财服务平台

2014-12-05 基金理财

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基金理财服务平台
    近几年基金理财的方式比较受欢迎,所以越来越多的人对这种理财方式更加关注。很多投资者在进行基金理财时都会通过一定的基金理财服务平台,让这些基金理财平台为他们提供科学的基金理财规划。那么,目前市场上有哪些基金理财平台呢?下面就为您介绍较受欢迎的基金理财平台。
    1、博时基金理财服务平台
  博时基金理财服务平台内容丰富,贴近投资者的日常理财需要,投资者可以通过博时基金理财服务平台获得资讯传递、信息订阅、交易指导、热点问答等全方位理财服务。博时基金理财服务平台主要依托公司的客户服务中心,是目前业内规模最大的客服中心之一,旨在满足投资者与博时基金的实时沟通与双向互动的需求。博时基金希望与广大持有人通过基金理财服务平台真诚沟通,同时为更多投资者提供更加便利的理财咨询服务。
 
  2、展恒基金理财服务平台
  北京展恒理财顾问有限公司是国内最早的独立理财顾问机构之一。展恒理财致力于成为客户终生的“财富管家”。展恒理财所谓“财富管家”,就是要有一流的专业技能和敬业精神,完全从客户的利益出发,为客户提供长期理财服务。在这样的愿景下,公司形成了“专业、独立、个性化”的核心价值观文化。
 
  3、证券之星基金理财服务平台
  证券之星始创于1996年,纳斯达克上市公司——中国金融在线旗下网站,是中国最早的理财服务专业网站,是专业的投资理财服务平台,是中国最大的财经资讯网站与移动财经服务提供商,同时也是中国最领先的互联网媒体。证券之星以基金理财为核心,通过网站、行情分析软件、短信、WAP等渠道,依托中国领先的理财产品研究分析专家团队,以及国内最具实力的理财技术创新开发团队,为中国理财用户提供专业、及时、丰富的财经资讯,基金理财应用工具和无线智能移动理财产品等多方位专业理财信息服务。
    以上为您介绍的是目前市场上主要的基金理财服务平台,它们各自的服务侧重点也是有所不同的,您可以根据自己的实际情况选择适合的基金理财顾问。基金理财平台的主要作用就是为投资者献言献策,帮助投资者进行正确的基金理财。 很多投资者在进行基金理财的时候还会选择一个合适的基金理财顾问。要知道一个专业的理财顾问能够给自己提供很多科学合理的建议,从而能够让您的投资达到事半功倍的效果。那么应该怎样选择理财顾问呢?
 
  一、选择有高尚的职业道德规范的投资基金理财顾问
  当一位基金理财顾问向你递过他(她)的名片时,你应该先留意名片上标注的资质级别。在我国,基金理财师主要有两类,一类是AFP,即金融基金理财师;另一类是CFP,即国际金融基金理财师。后者的级别要比前者高,从资质级别就可以大致判断出一个基金理财师的专业水准。在个人理财行业,CFP(Certified Financial Planner)由于其对申请人非常严格的审核条件(条件包括教育,考试,品德及工作经验四个方面)赢得了包括几乎所有发达国家的,世界范围的广泛认可。目前全世界仅五万人拥有。在您无法看清一个基金理财顾问的专业水平时,专业职衔是一个非常有用的指示,因为这些名称后面所代表的除了专业技能及道德规范之外,最主要的还是一个统一的服务标准。而这个标准也正是顾客所期望得到的。
 
  二、受到过什么专业培训,这种培训有多长
  经过初步的沟通,了解你的基金理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的基金理财顾问在所有投资领域都必须非常了解,但是由于各人的兴趣等方面的原因,每个基金理财顾问都可能有自己最专长的一个领域,例如,有的基金理财顾问会在股票投资方面有所侧重,有的对基金更有研究。如果你更倾向于股票方面的投资,那么你就应该选择前者。当然在学历方面,选择有Bachelor或以上学位,最好有金融、经济及管理相关专业学历背景的投资基金理财顾问。
 
  三、工作经验及个人声誉
  有时一个基金理财师虽然级别比较高,但是从业时间却只有两三年,那么他(她)有可能在经验上有所欠缺。当然,这并不是绝对的,但是最好要事先询问一下,选择有三年以上从事投资决策、投资咨询、理财咨询的投资基金理财顾问,其实对于很有工作经验的人来说,良好的个人声誉是社会对专业人士的肯定。而声誉的逐步建立是基于长期的,诚实的,为顾客服务。
 
  四、和基金理财规划师多沟通
  这一点很关键。几乎所有的基金理财顾问在一开始都会套用一个通用的步骤来了解客户的情况,这个时候还不能判断这个基金理财顾问是否适合你。当他(她)对你已经有一个全面、深入的了解时,他(她)会根据你的情况为你规划资产、配置产品。独立性就是独立理财策划师站在第三方的角度,既不是站在产品提供方的角度,也不是站在自己的角度,而是站在客户角度来分析市场上有什么样的产品,花大量的时间和客户进行面对面的沟通和交流,因为许多人对自己的需求都不太了解,需要在和专家不断地探讨当中了解。独立理财专家要能发掘出客户潜在的需求,从而能够分散客户的风险,寻找市场上更适合他的产品,独立性就应该体现在这个方面:站在双方之间、一个比较公正的角度来判断和挑选。
 
  以上是风险投资公司的专家为您介绍的是挑选优秀基金理财顾问的方法,您可以根据自己的实际情况并结合上述几点建议去选择适合的基金理财顾问。投资者需要注意的是,基金理财顾问专业知识丰富并且能准确把握市场行情,投资者可适当听取其建议。
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